การเปิดบัญชีทรูมันนี่แทนผู้อื่นเข้าข่ายมีความผิดตามกฎหมาย
“บัญชีม้า” เป็นหนึ่งในวิธีการของมิจฉาชีพที่ว่าจ้างให้ผู้อื่นเปิดบัญชีธนาคาร หรือซื้อขายบัญชี เพื่อนำบัญชีดังกล่าวไปกระทำความผิด และหลบเลี่ยงเส้นทางการเงินด้วยกลโกงรูปแบบต่าง ๆ
บทลงโทษตามกฎหมายที่ควรรู้
1. ความผิด ตาม พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี
• ผู้เปิดหรือยินยอมให้บุคคลอื่นใช้บัญชี: จำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
• ผู้เป็นธุระจัดหา โฆษณา เพื่อให้มีการซื้อขาย: จำคุกตั้งแต่ 2-5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000-500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
2. ความผิดฐานฟอกเงิน
• มีโทษจำคุก 1-10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
วิธีป้องกันตัวเอง
• หลีกเลี่ยงไม่เปิดบัญชีธนาคารให้กับผู้อื่น
• หลีกเลี่ยงไม่ให้ผู้อื่นยืมใช้บัญชีธนาคารของคุณ
• หมั่นตรวจสอบบัญชีเป็นประจำ หากพบความผิดปกติ ให้รีบแจ้งธนาคารทันทีเพื่อระงับบัญชีและขอคำแนะนำจากธนาคาร
• ระวังการเปิดเผยข้อมูลส่วนตัว เช่น ข้อมูลบัตรประชาชนทั้งด้านหน้า-หลัง , รหัส OTP เป็นต้น เพราะมิจฉาชีพอาจนำข้อมูลเหล่านี้ไปใช้เปิดบัญชีม้าได้