การเปิดเผยข้อมูลกองทุนรวมที่ได้รับค่าตอบแทน (trailer fee)
ในการเป็นตัวแทนซื้อขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) จากบริษัทจัดการกองทุนรวม
กลุ่มกองทุน | รายละเอียดกองทุน (โดยสังเขป) | ประเภทกองทุน และระดับความเสี่ยง | การได้รับ *trailer fee จากบริษัทจัดการกองทุนรวม |
| 1.กองทุนเปิดทั่วไป | กองทุนรวมประเภทรับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ไม่มีการกำหนดขนาดและอายุของกองทุน โดยจะมีการออกหน่วยลงทุนใหม่เพื่อขายตลอดเวลาที่มีผู้ต้องการซื้อ และจะรับซื้อคืนหน่วยลงทุนจากผู้ถือหน่วยลงทุนที่ต้องการขายคืนด้วยราคาขายหน่วยลงทุนออกใหม่และราคารับซื้อคืนหน่วยลงทุน โดยจะใช้มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (Net Asset Value) ต่อหน่วยลงทุนเป็นเกณฑ์ | 1.1) กองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ ความเสี่ยงระดับที่ 1 เน้นลงทุนในเงินฝาก ตั๋วเงิน รวมถึงตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี มีความเสี่ยงต่ำที่สุด เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ไม่ต้องการความเสี่ยง หรือผู้ที่ต้องการพักเงินในช่วงที่ผลตอบแทนไม่ดี 1.2) กองทุนรวมตลาดเงินต่างประเทศ ความเสี่ยงระดับที่ 2 เน้นลงทุนในเงินฝาก ตั๋วเงิน รวมถึงตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี เหมือนกลุ่มแรก แต่อาจมีการลงทุนในต่างประเทศบางส่วน จึงทำให้มีความเสี่ยงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มขึ้นมา แต่โดยปกติกองทุนประเภทนี้มักจะมีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเอาไว้ 1.3) กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล ความเสี่ยงระดับที่ 3 เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ เช่น พันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ซึ่งส่วนใหญ่จะมีอายุเฉลี่ยมากกว่า 1 ปีขึ้นไป จึงมีความผันผวนมากกว่ากองทุนรวมตลาดเงิน 1.4 กองทุนรวมตราสารหนี้ ความเสี่ยงระดับที่ 4 มีการลงทุนในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและภาคเอกชน ซึ่งมีทั้งกองที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นและตราสารหนี้ระยะยาว จึงเหมาะกับผู้ที่ลงทุนได้ทั้งระยะสั้น ระยะยาว และผู้ที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก คาดหวังผลตอบแทนที่แน่นอน สม่ำเสมอ รวมถึงผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน 1.5 กองทุนรวมผสม ความเสี่ยงระดับที่ 5 มีการลงทุนในสินทรัพย์ ทั้งเงินฝาก ตราสารหนี้ หุ้น หรืออื่นๆ เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง และผู้ที่ไม่มีเวลาในการปรับสัดส่วนกองทุนหรือหุ้น 1.6 กองทุนรวมตราสารทุน ความเสี่ยงระดับที่ 6 เน้นลงทุนในหุ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศ เหมาะกับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนสูงและรับความเสี่ยงได้สูง หรือผู้ที่ชอบการลงทุนในหุ้น แต่ไม่มีเวลาบริหารการลงทุน 1.7 กองทุนรวมตามหมวดอุตสาหกรรม ความเสี่ยงระดับที่ 7 ลงทุนในหุ้น แต่เจาะจงอุตสาหกรรม แต่กองทุนประเภทนี้จะมีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนรวมตราสารทุนทั่วไป เนื่องจากมีการลงทุนแบบกระจุกตัว เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และมีความรู้ความเข้าใจในอุตสาหกรรมนั้นๆ อย่างดี 1.8 กองทุนรวมทางเลือก ความเสี่ยงระดับที่ 8 ลงทุนในทางเลือกอื่นๆ ที่นอกเหนือจากสินทรัพย์พื้นฐาน เช่น ทองคำ น้ำมัน เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์อื่นๆ เพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวม | ✓ |
| 2. กองทุนลดหย่อนภาษี | กองทุนที่สร้างขึ้นเพื่อช่วยคนไทยเก็บออมเงินและลงทุน โดยสามารถนำเงินลงทุนในแต่ละปีมาใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ตามเงื่อนไขที่กำหนด | กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG) มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ในประเทศไทยทั้งภาครัฐและเอกชน เช่น ตราสารหนี้, ตราสารทุน เป็นต้น โดยคำนึงถึงหลัก ESG (Environment, Social และ Governance) ซึ่งเป็นทางเลือกหนึ่งของผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาวในกิจการที่เน้นความยั่งยืน เหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนในธีม ESG และผู้ที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ลงทุนสูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน (ไม่เกิน 300,000 บาท) และต้องถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ลงทุน กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF ) มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท ทั้งในประเทศและต่างประเทศ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ กองทุนดัชนี ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ ลงทุนสูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี และเมื่อรวมกับการออมเพื่อเกษียณอื่น ๆ แล้ว ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ในปีภาษีนั้น | ✓ |
| 3.กองทุนตราสารหนี้ที่มีระยะเวลากำหนด (Term Fund) | กองทุนรวมตราสารหนี้ที่มีการกำหนดอายุโครงการที่แน่นอน เช่น 3 เดือน / 6 เดือน / 12 เดือน | กองทุนตราสารหนี้ที่มีระยะเวลากำหนด (Term Fund) ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลไทย หรือต่างประเทศ ผู้ลงทุนจะรู้ผลตอบแทนโดยประมาณว่าถ้าลงทุนจนครบอายุโครงการ เหมาะกับผู้ลงทุนที่ความเสี่ยงได้น้อย และคาดหวังผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก | X |
หมายเหตุ *ค่าตอบแทนให้แก่ตัวแทนซื้อหรือขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวม (trailer fee) หมายถึง การนำค่าธรรมเนียมการจัดการที่บริษัทจัดการกองทุนรวมเรียกเก็บจากกองทุนรวม ไปจ่ายเป็นค่าตอบแทนให้แก่ตัวแทนซื้อหรือขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวม (selling agent) เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับบริการที่เกี่ยวกับการซื้อขายหน่วยลงทุน ทั้งนี้ trailer fee ถือเป็นค่าธรรมเนียมทางอ้อมที่ผู้ลงทุนได้ชำระไว้แล้วผ่านค่าธรรมเนียมการจัดการ โดยบลน. แอสเซนด์ เวลธ์ จำกัด (“บริษัท”) ไม่ได้มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ลงทุนแต่อย่างใด
บริษัทให้ความสำคัญสูงสุดในการดูแลผลประโยชน์ของผู้ลงทุน จึงได้กำหนดมาตรการในการจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (conflict of interest) เพื่อให้ผู้ลงทุนรับทราบข้อมูลได้อย่างโปร่งใสในการได้รับค่าตอบแทน (trailer fee) ในการเป็นตัวแทนซื้อขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) ของกองทุนรวม จากบริษัทจัดการกองทุนรวม โดยมีรายละเอียดตามตารางการเปิดเผยข้อมูลกองทุนรวมที่ได้รับค่าตอบแทน (trailer fee) ข้างต้น คำเตือน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
.png)